Как безопасно инвестировать в ICO

Криптоиндустрия переживает взрывной рост популярности ICO проектов. Некоторые из них показывают доходность в тысячи, десятки и сотни тысяч процентов. Фантастическая доходность вложений в некоторые стартапы ведет к тому, что всё больше людей ищут возможности для инвестиций, в итоге рынок перегревается, пишет директор по маркетингу проекта Safinus Юлия Лакмэн.

Ситуация с криптоактивами становится похожа на золотую лихорадку.

Например: Stratis после ICO прибавил в цене 150 000%, Spectrocoin дал прибыль в 18 000%, Storj вырос на 12 000%.

Только за первые 6 месяцев 2017 года объем инвестиций в ICO вырос на 600% по сравнению с целым 2016 годом. Возможность за короткий срок значительно увеличить капитал привлекает массу начинающих инвесторов, у которых недостаточно опыта, чтобы провести полноценное расследование стартапа в блокчейн среде.

Однако ажиотаж вокруг этого рынка рождает благодатную почву для целого ряда проблем:

• Горячий спрос на ICO стартапы привлекает массу мошенников, которые создают вымышленные проекты, чтобы заработать на инвесторах и исчезнуть.
• Сравнительно легкий доступ к инвестициям привлекает слабые и безответственные команды разработчиков, которые не способны успешно реализовать стартап.
• Мошенники и низкокачественные проекты оттягивают на себя значительную часть инвестиций, которые могли бы пойти на развитие действительно достойных проектов в криптосообществе.
• Инвесторы теряют свои средства, от этого страдает репутация не только ICO проектов, но и всей экосистемы Блокчейн, что тормозит развитие криптоиндустрии.
• Активизация мошенников привлекает лишнее внимание со стороны государственных регуляторов. В Китае уже запретили ICO проекты, их примеру последовала Южная Корея, в Японии регулярно поднимают тот же вопрос.
• Каждый месяц появляются сотни новых ICO (и это только заметные в информационном поле проекты), и становится крайне сложно выбрать те стартапы, которые будут успешным. Нужно учитывать, что, по разным причинам, около 90% ICO проектов обернутся потерями для инвесторов, и только один из десяти стартапов принесет высокий доход.

И если вы инвестируете самостоятельно, то лучший способ обезопасить себя — это проверять все, что только можно проверить, тщательно отбирать кандидатов для инвестиций. Это ваши деньги, и от того, как подробно вы исследуете проект, зависит получите вы выгоду или потеряете инвестиции.

Наша компания предлагает 12 параметров для проверки ICO с примерами того, как уже пострадали инвесторы, не уделив достаточное внимание оценке проектов:

Очень важно исследовать команду проекта. Не скрывают ли они свои настоящие имена, можно ли найти их профили в социальных сетях, какой у них технический опыт, сильны ли они в маркетинге, есть ли опыт в крупных проектах? Подумайте способны ли они не только привлечь инвестиции, но и построить устойчивый бизнес.

К примеру, команда Opair планировали создать децентрализованную дебетовую карту, но все они были анонимами, и даже аккаунты на Linkedin оказались фейковыми. После того, как собрали 1 000 000 $, они исчезли, но потом создали еще один мошеннический ICO проект Ebitz, который был вовремя разоблачен.

Перед тем, как инвестировать в ICO, проверьте точно ли на официальном сайте вы находитесь. Мошенники могут просто скопировать сайт добросовестного ICO и таким образом получить средства. Подделывают и взламывают не только сайты, но и аккаунты в социальных сетях и емейл адреса. Не стоит верить личным сообщениям в Slack, это одна из любимых платформ для мошенников.

Если вы увидели странное сообщение или получили письмо, связанное с ICO, в которое вы хотите инвестировать, перепроверьте подлинность адресов и новостей. Если появляются какие-то сомнения, свяжитесь с командой проекта напрямую.

Во время ICO Aragon хакеры создали поддельный аккаунт в Твиттере и украли 10 000 $

При ICO MyEtherWallet злоумышленники сделали копию сайта с похожим названием и получили 750 000 $

У проекта Coindash хакеры взломали сайт и подменили номер Ethereum кошелька, в итоге украли 7 000 000 $

Злоумышленники подменили номер кошелька на сайте проекта Enigma, получили доступ к рассылке и Slack-каналу, а потом разослали призывы к участию в поддельном pre-ICO, в итоге украли 500 000 $

Мошенники не вкладываются в оформление и экономят на дизайнерах и разработчиках. Если сайт проекта выглядит непрезентабельно, то это лишний повод задуматься стоит ли доверять им свои инвестиции. Проекты с большим шансом на успех всегда серьезно вкладываются в дизайн.

Показательный пример Tithecoin, у которых сайт до сих пор расположен на бесплатном хостинге, а дизайн настолько ужасен, что сложно прочитать текст.

Бывает, что недобросовестные создатели ICO объявляют цели, которые выглядят красиво и романтично, но их почти невозможно реализовать на практике. Задумайтесь над применением проекта в реальном мире — действительно есть устойчивая потребность в продукте ICO? Не выдумана ли проблема, которую решает проект? Возможно ли вообще сделать то, что задумано разработчиками?

Пример плохого для инвестиций ICO проекта — Razormind, создатели проекта заявляли, что создадут новую операционную систему на базе Блокчейн, собрали $10 000 000, но даже и не приступили к разработке.

Ещё один заведомо невыполнимый стартап — SkyWay, они хотели создать новый вид надземного транспорта, который будет развивать скорость до 500 км/ч, а билеты будут стоить в 7 раз дешевле конкурентов. Идея фантастична даже для мировых гигантов индустрии.

Прочитайте White Paper проекта целиком. Обязательно должна быть дорожная карта проекта, информация о том, на что будут использованы средства, каким образом будут применяться токены, информация о команде и партнерах проекта. Определитесь всё ли устраивает. Если что-то не понятно, уточните у разработчиков. Как правило, команды мошенников либо вообще не отвечают на вопросы, либо отвечают редко и расплывчато.

Если проект привязан к какому-то конкретному региону, он начинает зависеть от решений регуляторов этого государства. Также, если проект нацелен на одну узкую нишу, то исчезновение ниши приведет и к закрытию проекта.

Проект должен быть нацелен на глобальную аудиторию и стремиться к децентрализации. Хорошей практикой могу быть вложения в ICO стартапы, которые вносят вклад в развитие блокчейн экосистемы, с ростом криптоиндустрии будут расти и вложения.

Пример удачного стартапа — сама платформа Ethereum, которая фактически внедрила смарт-контракты и сделала возможными ICO в таком свободном и открытом виде, как они есть сейчас.

Пример стартапа в опасной нише — SkinCoin, они хотят создать платформу для ставок, торговли и обмена игровыми предметами. У них сильная команда, но ICO находится в прямой зависимости от решений разработчиков видеоигр. Если Valve или Steam запретят обмен, торговлю или использование в азартных целях игровых вещей, то проекту может быть нанесен серьезный ущерб, а инвесторы могут потерять средства.

Не стоит инвестировать через ICO в строительство заводов, фабрик, автомобилей, добычу ископаемых, фермерские хозяйства и т.п. Как правило, такие проекты имеют сильнейших конкурентов из оффлайновой среды с гигантскими бюджетами — шанс на успех у таких ICO ничтожно мал. Кроме того, сегодня нет достаточной юридической базы для взаимодействия криптоэкономики и реального сектора.

Не стоит инвестировать в криптоактивы, привязанные к недвижимости, золоту и прочим физическим активам. Даже при удачном стечении обстоятельств, ожидаемый доход от таких инвестиций слишком низок, чтобы оправдать риски и полное отсутствие юридических гарантий.

В США было возбуждено одно из первых дел о мошенничестве в ICO, когда две компании Diamond Reserve Club World и REcoin Group Foundation собирали средства на работу с алмазами и недвижимостью. Разработчики даже не приступили к выполнению своих обязательств, не проделав никакой работы.

Поищите информацию вкладывались ли большие криптофонды в стартап, который вам интересен. Если крупные инвесторы доверили свои средства данному проекту, значит их аналитики уже провели полноценное расследование и приняли решение о том, что у проекта есть перспективы, а команде можно доверять.

Почитайте отзывы и обсуждения на профильных форумах и СМИ вроде Bitcointalk или Reddit. На крупных форумах разработчики часто сами участвуют в обсуждениях, а многие вопросы, которые могут возникнуть у инвестора, часто уже обсуждены.

Как инвестору, вам выгодно, чтобы курс токенов постоянно рос, важно понять какую ценность будет иметь токен после ICO. Проверьте каким образом он будет использоваться в проекте, действительно ли в токенах будет потребность? Есть ли причины для того, чтобы в перспективе спрос на токены этого проекта рос?

Проверьте будет ли эмиссия токенов на ICO окончательной. Если нет, то разработчики должны обосновать, зачем они планируют дополнительный выпуск монет в будущем, и как они защитят токены от инфляции.

Свою помощь предлагают профессиональные советники и аналитики. Они самостоятельно проводят расследование ICO на надежность и дают вам защиту от подавляющего большинства мошенников. Также существуют криптофонды и трейдеры, которые торгуют и вкладывают средства в интересах клиентов.

Минусом здесь может быть, что их компетентность тоже нужно проверять, и услуги многих профессиональных советников и криптофондов доступны только крупным инвесторам.

Например, платформу Safinus, которая сама готовится к выходу на pre-ICO, c идеей обеспечить безопасность вложений в ICO и криптовалюту.

Мы создаем систему, где опытные инвесторы, трейдеры и крипто фонды будут создавать инвестиционные портфели, доходность которых будет подтверждена через блокчейн.

Начинающие инвесторы смогут выбрать из рейтинга и вложить средства от 100$ в подходящий по доходности портфель, для этого не нужно будет проводить расследование или вообще разбираться в тонкостях криптоиндустрии.

ICO будут попадать на биржу только получив одобрение сообщества профессионалов через голосование, что даст дополнительную страховку от недобросовестных участников рынка.

Крипторынок молод и должным образом не урегулирован, сегодня инвесторам нужно соблюдать особую осторожность, чтобы защититься от высоких рисков. Однако, в целом криптоиндустрия растёт, вместе с ней взрослеет и рынок, появляются услуги и инструменты для регуляции рынка и защиты от мошенников.

Постепенно блокчейн экосистема создаст иммунную систему против недобросовестных участников сообщества. Не только оздоровится рынок, но и в ICO поток инвестиций распределится в пользу действительно полезных для криптоиндустрии проектов, а инвесторы смогут зарабатывать больше и безопаснее.

Подписывайся на канал BitcoinTalk.com in Telegram - всегда свежие новости и обзор рынка

А есть какой-то сайт, на котором ̶в̶о̶с̶ь̶м̶и̶к̶л̶а̶с̶с̶н̶и̶к̶и̶ серьезные аналитики дают для ̶п̶я̶т̶и̶к̶л̶а̶с̶с̶н̶и̶к̶о̶в̶ начинающих инвесторов объективную оценку серьезности и перспективности ИСО с выставлением своей оценки? Чтобы можно было зайти туда, почитать ̶б̶р̶е̶д̶ аргументированные комментарии и сделать вывод о целесообразности инвестиций или ̶с̶о̶б̶и̶р̶а̶н̶и̶я̶ ̶н̶и̶к̶о̶м̶у̶ ̶н̶е̶ ̶н̶у̶ж̶н̶ы̶х̶ ̶т̶о̶к̶е̶н̶о̶в̶ участия в баунти-программе. Один ̶б̶а̶л̶а̶б̶о̶л̶ криптовалютный аналитик на ютубе хотел замутить что-то подобное, но быстро сдулся, уже месяц как не выпускает роликов.

даже если все прочитать о проекте, то все равно есть вероятность, что вы ошиблись со своим выбором. белую книгу всю читать - это бессмысленно, там воды столько, что даже студенты позавидуют.